Мошенничество и мошенничество

​​​​

Обзор

Мошенник ориентируется на широкую аудиторию, чтобы увидеть, кто клюет (фишинг). Независимо от того, получаете ли вы телефонный звонок или электронное письмо, они хотят одного и того же — ваших денег и информации о вашей кредитной карте. В случае, когда вызывающий абонент отправляет вас на веб-страницу, очень легко предположить, что это законно — логотип тот же, макет страницы выглядит аутентичным. На самом деле это веб-страница мошенника, и когда вы вводите свою личную информацию, вы даете ему доступ к своим деньгам. сайт банка или кредитной карты, чтобы у них теперь был доступ к вашим средствам.

Целевая аудитория

Все возраста.

Эмоциональная игра

Особенно во время Covid люди зависят от заказа товаров в Интернете, поэтому они хотят убедиться, что они все еще могут получить первоклассную доставку.

Полезные ресурсы

Сообщите об этом на странице безопасности и конфиденциальности Amazon. Также очень внимательно следите за своими расходами на Amazon, другими кредитными картами и банковской информацией на предмет любой подозрительной активности.

Поделиться

     

Обзор

В рамках этого мошенничества кто-то свяжется с вами по электронной почте или посредством текстового сообщения, чтобы сообщить, что с вашим банковским счетом или кредитной картой что-то не так. Это может быть, а может и не быть компания, с которой вы ведете бизнес. Они дадут вам ссылку, по которой нужно щелкнуть, или номер телефона, по которому можно позвонить, чтобы решить проблему, а затем попытаются собрать вашу личную информацию.

Целевая аудитория

Все возраста.

Эмоциональная игра

Как и большинство мошенников, эти мошенники будут охотиться на ваш страх, что с вашим банковским счетом или кредитной картой что-то не так. Они также попытаются напугать вас, заставив думать, что ваши деньги находятся под угрозой.

Полезные ресурсы

Самостоятельно найдите номер телефона вашего банка или компании-эмитента кредитной карты и позвоните им, чтобы подтвердить статус вашего счета.

Поделиться

     

Обзор

● У мошенников есть несколько излюбленных способов получения ваших денег. Биткойн или другие криптовалюты, которые считаются безопасными, но как только вы обменяете свою валюту на эти валюты, вы не сможете обменять ее обратно. Кроме того, мошенник забирает конвертированные вами деньги и их невозможно отследить! Ваши деньги ушли.
● Денежные приложения — Venmo, Zelle, CashApp и т. д. — это отличные способы перевести деньги прямо с вашего банковского счета БЛИЗКИМ ДРУЗЬЯМ, СЕМЬЕ И ДОВЕРЕННЫМ БИЗНЕСАМ. Вам небезопасно платить любому незнакомцу любым из этих способов — у вас нет защиты.
● Денежные или подарочные карты - мошенники любят их - вы сообщаете им код на обороте по телефону - они берут деньги и убегают. Вы потеряли свои деньги.

Целевая аудитория

Все возрасты — это фишинговые схемы.

Эмоциональная игра

Страх попасть в беду. Страх потерять свою силу. Страх быть арестованным.

Примеры

● Ваше имя и информация использовались для отмывания денег и транспортировки
наркотики.
● Ваш номер социального страхования был использован для гнусных действий.
● Невыполнение обязанности присяжного - ордер на ваш арест.
● Вы должны IRS.
● Ваш счет за электроэнергию просрочен. Мы отключим его в течение следующих 30 минут, если
вы не платите деньгами или подарочными картами.
● Просят вернуть деньги за поездку, но вам говорят, что вы должны оплатить биткойнами часть суммы.
сборы/сборы.

Полезные ресурсы

Обратитесь в правоохранительные органы и напишите заявление о мошенничестве.

Поделиться

     

Обзор

Электронное письмо выглядит подлинным — оно отправлено высокопоставленным менеджером вашей фирмы. Отправитель электронной почты имеет правильное имя, но адрес учетной записи электронной почты выглядит странно. Может из личного кабинета? Ваша первая мысль — продолжить запрос, но СТОП! Подойдите к менеджеру и спросите лично, является ли это письмо законным. Велика вероятность, что это мошенничество.

Эмоциональная игра

Следуя указаниям вашего руководства.

Целевая аудитория

Малый и средний бизнес.

Полезные ресурсы

После того, как эта компания описала нам мошенничество, они установили дополнительное программное обеспечение, которое позволило им перехватывать входящую электронную почту как потенциальную фишинговую аферу. Определенно хороший совет для бизнеса!

Бюллетень ФБР - https://www.ic3.gov/Media/Y2022/PSA220504

Поделиться

     

Обзор

Мошенники используют телефон, электронную почту или текстовые сообщения, чтобы попросить вас предоставить им вашу личную информацию для переписи. Это не то, как проводится перепись, и они просто пытаются получить вашу личную информацию. Официальная служба переписи населения разослала печатное письмо, в котором сообщается, куда можно обратиться, чтобы заполнить перепись онлайн. Они также пришлют вам второе письмо. Они никогда не позвонят вам, не напишут вам или по электронной почте для получения этой информации.

Эмоциональная игра

Желание «выполнить свою часть работы» и быть хорошим гражданином.

Целевая аудитория

Все возраста.

Дополнительные ресурсы

www.census.gov

Поделиться

     

Обзор

У всех нас есть свои особые увлечения — может быть, защита животных, поддержка правоохранительных органов или пожарных, борьба с медицинскими проблемами и т. д. Мошенники извлекают выгоду из этих увлечений и используют их, чтобы обманным путем забрать ваши деньги. Обычно это звонок с просьбой сделать пожертвование онлайн с помощью кредитной карты. Если вы просите, чтобы они отправили вам информацию по почте, и вы можете отправить им чек, они сообщают, что не могут этого сделать. Что им действительно нужно, так это информация о вашей кредитной карте или банке. Если вы хотите поддержать выбранную вами благотворительную организацию, зайдите на их официальный сайт, чтобы сделать пожертвование безопасно, а не по телефону.

Эмоциональная игра

Любовь к делу, поддержка вашей страсти, готовность давать другим.

Целевая аудитория

Всех возрастов. Пожилые люди подвергаются особому риску, потому что они более доверчивы.

Дополнительные ресурсы

Путеводитель United Way по благотворительным пожертвованиям

Поделиться

     

Обзор

Слышать все эти предупреждения и сигналы тревоги на вашем компьютере, безусловно, привлекает внимание и очень поразительно. Этого хочет мошенник. Они не хотят, чтобы вы выключали свой компьютер, потому что их всплывающие окна с мошенничеством исчезнут, и они не смогут вас зацепить. Они хотят, чтобы вы верили, что если вы выключите свой компьютер, это будет разрушительно, но верно и обратное. Совсем недавно это случилось с моим компьютером дважды за неделю, когда я проводил исследования в Интернете. Это поразило меня. Я выключил компьютер и перезагрузил, и все было в порядке. Однако мне позвонил кто-то, кто получил такое же оповещение и всплывающие окна, и позвонил по этому номеру. Затем ему сказали пойти в Best Buy, купить подарочные карты BB на 2,000 долларов и сообщить звонящему номера телефона. Он сделал. Звонивший уже попросил его подключиться к компьютеру, что он разрешил. Затем мошенник загрузил банковскую информацию и информацию о кредитной карте и проник в банковские счета человека. В этом случае нет возможности вернуть деньги. Это невозможно отследить, и мошенник имеет доступ к вашей банковской и кредитной карте.

Эмоциональная игра

Страх потерять доступ к своему компьютеру.

Целевая аудитория

Все возрасты — мошенники не знают, кто получает их звонки или всплывающие окна, пока вы не взаимодействуете с ними.

Поделиться

     

Обзор

Вы получаете всплывающее окно на экране, которое блокирует его. Пишет, что у вас есть вирус, и вам нужно позвонить по номеру, чтобы его удалить. Когда вы звоните, они требуют от 299 до 899 долларов за ремонт вашего компьютера. ЖДАТЬ. С вашим компьютером все в порядке. НЕ звоните по этому номеру. Просто выключите компьютер на несколько минут, и когда вы снова включите его, всплывающее окно исчезнет.  

Или вам звонят из «Microsoft», «Windows» или «Apple» и говорят, что на вашем компьютере есть вирус, и им нужно удаленно подключиться к вашему компьютеру, чтобы исправить это. Они возьмут с вас плату за это, И когда вы дадите им доступ, они загрузят ВСЮ вашу личную информацию, такую ​​как кредитные карты, банковская информация, контакты и т. д. В случае телефонного звонка - повесьте трубку. Никто из этих законных компаний не знает, что происходит с вашим компьютером, и никогда не позвонит вам, чтобы получить доступ к вашему компьютеру.

Эмоциональная игра

Страх потерять доступ к своему компьютеру.

Целевая аудитория

Все возрасты — мошенники не знают, кто получает их звонки или всплывающие окна, пока вы не взаимодействуете с ними.

Поделиться

     

Обзор

Последние несколько месяцев принесли беспрецедентные проблемы для каждого человека во всем мире. Этот вирус держит людей в своих домах, закрывает предприятия и школы и пронизывает волны новостей постоянным страхом перед воздействием этого разрушительного вируса. Не существует известных профилактических лекарств, вакцин или методов лечения, однако мошенники использовали это как возможность продать вам тесты, профилактические лекарства, средства индивидуальной защиты, чудодейственные методы лечения или возможность стать первыми в очереди на получение вакцины. Это все подделка. Когда будут доступны какие-либо законные средства правовой защиты, CDC сообщит гражданам. Они также разработали электронные письма с вредоносными программами — в одном говорится, что оно из Университета Джона Хопкинса с картой пациентов с COVID-19. У JHU есть такая карта, но они ее не рассылают. Мошенник подделывает обратный адрес как JHU и дает вам ссылку, по которой можно щелкнуть, чтобы увидеть карту. Если вы нажмете на ссылку, они поместят вредоносное ПО на ваш компьютер, чтобы загрузить всю вашу личную информацию (банк, кредитные карты и т. д.). В это неспокойное время нам нужно быть очень скептичными и не поддаваться на эти аферы.

Эмоциональная игра

Страх, желание быть в курсе, любопытство.

Целевая аудитория

Все возраста.

Дополнительные ресурсы

Департамент здравоохранения и окружающей среды округа Лаример

Центры по контролю и профилактике заболеваний

Поделиться

     

Обзор

Когда вы публикуете объявление в списке Крейга с указанием цены на товар, мошенник свяжется с вами и предложит больше, чем вы просите, но сообщит вам, что товар заберет кто-то другой. Они пришлют вам чек, это может быть кассовый чек, и попросят вас положить чек в ваш банк, сохранить запрашиваемую цену и отдать излишек тому, кто его заберет, для оплаты транспортных расходов. Банк может не обнаружить, что чек является мошенническим в течение нескольких дней, поэтому вы уже отдали товар и лишнюю сумму человеку, забирающему товар, а затем узнаете в своем банке, что чек недействителен, вы потеряли товар. вы продавали плюс излишки наличными. Лучший способ избежать этих мошенников — никогда не иметь дело с кем-то, кто предлагает вам больше, чем вы просите, или указывает, что он находится за пределами штата и отправит кого-то, чтобы забрать товар.

Эмоциональная игра

Финансовая мотивация.

Целевая аудитория

Все возраста.

Поделиться

     

Обзор

Вы видите в списке Крейга объявление о сдаче в аренду дома или квартиры, сдаваемого в аренду загородного дома, поездки в горы — звучит замечательно. Они публикуют фотографии недвижимости. Они говорят вам, что находятся за пределами штата или страны, поэтому не могут вам это показать. Или что они являются управляющими недвижимостью и представляют владельцев. Цена действительно хорошая. Они говорят вам, что многие другие хотят этого, поэтому, если вы не переведете им свой депозит сразу же, вы проиграете. Кредитные карты не принимаются. Просто переведите их или используйте приложение Cash — «банковский перевод», «денежный перевод», «Western Union», «Предоплаченная виза» и «Moneygram» — все это абсолютные тревожные слова. Когда вы отправляете деньги с помощью этих форм оплаты, вернуть свои деньги практически невозможно. Вот почему эти формы банковских переводов являются предпочтительным методом мошенников. За исключением некоторых случаев - арендатор, размещающий объявление, является мошенником и не имеет права сдавать это в аренду. Настоящий владелец собственности не знает, что происходит, пока кто-то не появится на пороге, чтобы въехать — какой сюрприз для вас обоих. . Владелец в темноте, поэтому они не несут ответственности за вашу потерю.

Другой случай, когда мошенник говорит, что он / она является управляющим недвижимостью, и на самом деле показывает вам собственность. Это стало возможным благодаря тому, что недвижимость фактически находится на законном веб-сайте управления недвижимостью, где вы можете «показать себя» недвижимость, где вы можете зарегистрироваться и получить информацию, чтобы позволить себе просмотреть недвижимость.

Мошенник Craig's List не требует от вас заполнения заявления, но вы должны сразу же внести свой депозит через CashApp.

Эмоциональная игра

Отличное предложение (хорошее расположение, хорошая цена), страх упустить сделку.

Целевая аудитория

Все возраста.

Полезные ресурсы

Сообщите в Craig's List, местные правоохранительные органы и подайте жалобу в FTC.

Поделиться

     

Обзор

Вы можете получить текстовое сообщение, электронное письмо или телефонный звонок о том, что доставка запланирована. Это может быть от FED-X, UPS, USPS или Amazon. Они могут сказать, что прежде чем посылка будет доставлена, вам нужно оплатить доставку или цену товара. Возможно, вы даже не помните, что заказывали что-либо. Или они дают вам ссылку, чтобы щелкнуть, чтобы получить больше информации. Поскольку подделать легитимный логотип компании несложно, вы не должны полагаться на легитимность сообщения, если в нем вас просят оплатить доставку или стоимость товара. Если это законно, эти сборы уже были оплачены, когда вы заказывали товар.

Эмоциональная игра

Любопытство, материальная и/или финансовая выгода.

Целевая аудитория

Все возраста.

Поделиться

     

ПРИМЕРЫ:

Обзор

Это попытка обмануть вас официальным письмом.

Целевая аудитория

Все возраста.

Эмоциональная игра

Страх.

Полезные ресурсы

Если вы сомневаетесь, позвоните в отдел по предупреждению преступности LCSO, чтобы обсудить подозрительное письмо.

Поделиться

     

Обзор

Кто-то подходит к вашей двери и предлагает проверить вашу крышу на предмет повреждений от недавнего шторма. Когда они сообщают вам о повреждении, они предлагают вам очень многое, чтобы исправить это для вас. Заплатите им половину (или полную) предоплату, и они сделают всю работу за вас. ОСТАНОВКА! Даже если на их грузовике есть табличка, указывающая, что они подрядчики, очень легко получить магнитную табличку с названием любой компании. Эти мошенники ходят от двери к двери после погодного происшествия, чтобы посмотреть, смогут ли они обмануть вас, заставив поверить, что у вас есть повреждения. Если вы думаете, что можете, вам следует позвонить в уважаемую компанию, чтобы она вышла и проверила вашу крышу. В большинстве случаев никакого ущерба нет, но мошенник просто хочет получить ваши деньги.

Эмоциональная игра

Страх порчи имущества.

Целевая аудитория

Все возрасты, пожилые люди часто нацелены.

Поделиться

     

Обзор

Обычно продавцы EBay являются законными продавцами, и когда вы заказываете через EBay, у вас есть защита покупки, которая предоставляется вместе с покупкой. Некоторые недобросовестные деятели публикуют что-то для продажи на EBay, а затем, когда вы заказываете это, они звонят вам напрямую и предлагают более выгодную сделку, если вы обойдете EBay. Это, конечно, оставит вас наедине с собой, если продавец окажется плохим актером. Вы не только даете им номер своей кредитной карты, которую они могут использовать по своему усмотрению, но вы не получите свой товар и не сможете обратиться за помощью через EBay.

Целевая аудитория

Все возраста.

Эмоциональная игра

Мы любим лучшую сделку! Экономить деньги.
 

Полезные ресурсы

Отчет в EBay, FTC, компании кредитной отчетности. Следите за своими кредитными операциями на наличие подозрительных платежей.

Поделиться

     

Обзор

Электронное письмо попадает в ваш почтовый ящик от, казалось бы, законной компании. Apple, Microsoft, Amazon, кредитная компания, банк или высокопоставленный чиновник из другой страны. Они могут сказать, что у вас проблемы с вашей учетной записью, и вам нужно перейти по ссылке, которую они предоставляют, или у высокопоставленного чиновника или другого иностранного человека есть много денег, которые они хотели бы дать вам (вы заслуживаете, они умирают и хотят поделиться своим богатством и т. д.). Названия компаний легко подделать, и мошенник действительно хочет номер вашей кредитной карты или вашу банковскую информацию (чтобы они могли положить миллионы на ваш счет). желая подарить вам миллионы долларов) это неправда.

Эмоциональная игра

Страх мошеннического использования ваших счетов или финансовой выгоды.

Целевая аудитория

Все возраста.

Примеры и дополнительная информация

Электронные письма могут выглядеть очень официальными от компаний, с которыми вы, возможно, вели дела в прошлом. Логотипы компаний можно легко скопировать, как и информацию с веб-сайта законной компании. Как правило, есть маленькие красные флажки, чтобы предупредить вас о возможной подозрительной активности, как показано в примерах. Отправитель дает вам ссылку, веб-сайт или номер телефона, чтобы позвонить. Ссылки могут предоставить мошеннику вашу личную информацию с вашего компьютера, а также вирус на ваш компьютер. Номер телефона и веб-сайт принадлежат мошеннику, а не официальные, поэтому, когда вы звоните, вы разговариваете с колл-центром мошенника.

Поделиться

     

Обзор

Эти письма очень тревожные, угрожающие, обвинительные и отвратительные. У мошенника есть пароль, который вы, возможно, использовали в прошлом, или он придумывает его для блефа. Сообщает вам, что у него есть доступ ко всем нашим контактам, сайтам социальных сетей и веб-сайтам. Если вы не подчинитесь, он/она будет публиковать отвратительные вещи на всех ваших сайтах и ​​среди ваших контактов о том, что вы используете порно и другие вещи. Они говорят вам, что у них есть доступ ко всему вашему использованию Интернета, и они знают, что вы смотрите порно. Они также дают вам временные рамки, чтобы предоставить им выкуп (обычно 2,000 долларов в биткойнах), иначе они обрушат на вас свое разрушение.

Эмоциональная игра

Страх, смущение.

Целевая аудитория

Все возраста.

Поделиться

     

Обзор

Facebook и другие сайты социальных сетей обычно спонсируют рекламу на своих сайтах. Некоторые из них являются законными, а многие нет. Экспортные дистрибьюторы представляют многие зарубежные компании и принимают для них заказы. Доставка вашего товара может занять месяцы — во время Covid зарубежные товары будут отправляться морским транспортом из-за ограничений на полеты, которые затем могут оставаться на таможне в течение нескольких недель после нескольких недель транзита. Может пройти 3 месяца, прежде чем вы получите продукт, и компания сообщит вам, что он уже в пути. Во многих случаях продукт, который вы видите в рекламе, представляет собой действительно красивую картинку, но продукт, который вы получаете, является мусором и не стоит того, что вы заплатили. Когда вы пытаетесь получить возмещение - они говорят, что вы должны заплатить, чтобы вернуть товар за границу, и когда они его получат, они вернут деньги. Или они говорят, что возврат невозможен только потому, что вам не нравится то, что они прислали.

Эмоциональная игра

Эмоциональная покупка, уникальный продукт или сниженная цена.

Целевая аудитория

Все возраста.

Полезные ресурсы

Если вы платите через PayPal, пройдите процесс эскалации, если компания отказывается. Если по кредитной карте, оспорьте обвинение и объясните свои причины. Если вы никогда не получите товар, также сообщите о мошенничестве.

Поделиться

     

Обзор

Существует множество различных сайтов по продаже/покупке, таких как рынок, facebook, ebay и craig's list. У покупателей не будет причин спрашивать ваш номер телефона, когда они интересуются товаром, который вы выставляете на продажу. Мошенники, однако, попросят ваш номер телефона для подтверждения потенциальному покупателю, что вы законны. Затем они отправляют вам 6-значный код Google и просят их предоставить его им для аутентификации, что вы законны, а затем они позвонят вам, чтобы назначить время встречи. Они не будут звонить вам, потому что все, что им нужно, это ваш номер телефона и код подтверждения, чтобы они могли настроить фальшивую учетную запись Google Voice для публикации мошеннических товаров для продажи под вашим номером телефона. По сути, они будут использовать ваш номер телефона для мошенничества с другими людьми.  

Эмоциональная игра

Вы хотите продать этот товар!

Целевая аудитория

Любой, кто продает товары на этих сайтах.

Полезные ресурсы

Вам нужно будет пройти процедуру, чтобы восстановить свой номер телефона у мошенника. Перейти к https://www.idtheftcenter.org/about-us/ для получения информации о том, как это сделать. Также сообщите в FTC.  

Поделиться

     

Обзор

Пользуясь очень сильной привязанностью к внукам, мошенники будут притворяться вашими внуками (привет, бабушка/папа - а вы отвечаете «это ты, Джимми?») денег, или другие истории об аресте. Они также попросят вас не рассказывать об этом их родителям. В некоторых случаях они даже передают телефон «полицейскому», чтобы он мог рассказать вам, что произошло и сколько бабушка и дедушка должны заплатить, чтобы освободить их внука. Они также будут оставаться на линии, пока вы пойдете в банк или отделение для получения денежной карты, чтобы положить деньги на карту и предоставить «офицеру» код от денежной карты. Они не позволят вам повесить трубку, потому что не хотят, чтобы вы позвонили родителям и узнали, что у внука нет проблем.

Эмоциональная игра

Любовь к внукам, защита, забота об их безопасности.

Целевая аудитория

Пенсионеры с внуками.

Дополнительные ресурсы

Управление по делам старения округа Лаример

Поделиться

     

Обзор

Как только мошенник получает вашу личную информацию, он может использовать ее для доступа к вашим финансам, открытия счетов кредитных карт на ваше имя и других гнусных действий с вашей информацией. Если вы подозреваете, что можете стать целью кражи удостоверений личности, немедленно примите меры (в разделе «Ресурсы» ниже), чтобы мошенник больше не мог получить доступ к вашим учетным записям.

Целевая аудитория

Кто угодно.

Эмоциональная игра

Страх — это корень. Угроза вируса на вашем компьютере, ложные списания денег.

Полезные ресурсы

1. Подайте отчет и разработайте план восстановления на https://www.identitytheft.gov/#/
2. Разместите бесплатное годовое предупреждение о мошенничестве, связавшись с одним из трех кредитных бюро. Эта компания должна сообщить двум другим:
   • Experian.com/help 888-ЭКСПЕРИАН (888-397-3742)
   • TransUnion.com/credit-help 888-909-8872
   • Equifax.com/personal/credit-report-services 800-685-1111
3. Подайте полицейский отчет в местные правоохранительные органы (в некорпоративном Ларимере). округ, сообщите по телефону 970-416-1985).
4. Заполните онлайн-форму на веб-сайте FTC или позвоните по телефону 1-877-438-4338. Включить как как можно больше деталей.
5. Свяжитесь с вашим банком и другими предприятиями, если произошло мошенничество.
6. Закройте все счета, открытые мошенническим путем.
7. Смените все логины и пароли.

Поделиться

     

Обзор

Вы должны IRS задолженность по налогам! Или так говорит звонящий - либо лично, либо через робоколл. Кто хочет быть виноватым в этом! Проблема в том, что IRS никогда не использует телефонный звонок, чтобы сообщить вам, что вы должны заплатить налоги. Они посылают вам письмо через почтовое отделение США. И они никогда не попросят вас заплатить картой или другими схематичными способами.

Эмоциональная игра

Страх ареста, желание быть законопослушным.

Целевая аудитория

Все возраста.

Поделиться

     

Обзор

Вам звонит очень официальный человек и сообщает, что его зовут Джеймс ХХХХ из правоохранительных органов ХХХХ. Он говорит вам, что ваше удостоверение личности использовалось в операции по незаконному обороту наркотиков, и федеральному прокурору по этому делу нужно, чтобы вы вытащили большую сумму средств, чтобы федеральный прокурор хранил их до тех пор, пока дело не будет решено. Пока мошенник все еще разговаривает по телефону (ОНИ ВСЕГДА ОСТАЮТСЯ НА ТЕЛЕФОНЕ, потому что, если вы повесите трубку, они вас потеряют!) они отправят вас в ваш банк, чтобы снять средства кассовым чеком. Если кассир спросит, зачем вам такая крупная сумма, мошенник предложит вам сказать, что вы покупаете на нее недвижимость. Затем они говорят вам идти прямо в офис FedEx и за ночь до них. Вам приказано никому ничего не говорить об этом в течение как минимум 48 часов. Они также говорят вам, что когда дело будет решено, они вернут вам деньги. Почему 48 часов? Поскольку ваш чек прибудет в течение 24 часов, они обналичат его и уйдут, прежде чем вы кому-нибудь расскажете и узнаете, что это мошенничество. Вернут ли деньги? Не шанс.  

Эмоциональная игра

Страх попасть в беду. Выполнение указаний авторитетного лица (сотрудника правоохранительных органов).

Целевая аудитория

Более ранимое и доверчивое население.

Полезные ресурсы

https://ftc.gov и предотвращение преступности местными правоохранительными органами.  

Поделиться

     

Обзор

Вы выиграли! Деньги! Отпуск! Бесплатное проживание! Розыгрыш! Лотерея! ВОТ ЭТО ДА. Но угадайте, что - вам нужно только оплатить сбор за обработку и доставку! Какая сделка! Это как Рождество! О, подождите, мои рождественские подарки не оплачиваются за доставку и обработку. Это просто мошенники, которые хотят получить от вас деньги. Старая поговорка: «Если это слишком хорошо, чтобы быть правдой, значит, это неправда». Если вы выиграете любой из этих призов, он будет бесплатным.

Эмоциональная игра

Волнение от получения приза.

Целевая аудитория

Все возраста.

Поделиться

     

Обзор

Кто-то звонит вам (с акцентом) и
хочет знать, есть ли у вас новый
медицинская карта еще. Они сообщают вам, что это
совершенно бесплатно, и они не будут просить вас ни о чем
Деньги. Если вы говорите, что не получили его
поставят к телефону своего "начальника"
кто спросит вас, есть ли у вас карта медицинского обслуживания
перед тобой. Им нужна информация
с вашей карты (ваш красный флажок должен быть
машут уже со скоростью 100 миль в час) – какие они
пытается получить вашу личную информацию от вашего
открытка. На самом деле начальник сказал мне, что он
подождал бы, пока я не получил свою карту передо мной.
Если вы скажете, что получили его, они захотят проверить
информация с карты. Они могут даже
угрожать вам отменой вашего медицинского обслуживания, если
вы не даете им информацию. Они
не посылают вам новый, и они не
от Медикэр. Новые карты медицинского обслуживания были
автоматически отправляется, когда они заменили
старые карты с вашим номером социального страхования на
карты для защиты от мошенников. Так
теперь мошенники должны получить новый идентификатор
номер от вас, чтобы они могли обмануть вас.

Целевая аудитория

Любой человек возраста Medicare.

Эмоциональная игра

Страх: «Мне нужно получить новую или обновленную карту Medicare. Я не хочу потерять свою Medicare!»

Полезные ресурсы

Просто повесьте трубку. НИКОГДА не сообщайте кому-либо свои личные данные по телефону. Эти звонящие из оффшорного колл-центра. Настоящие сотрудники Medicare НИКОГДА не звонят вам. Если у вас есть вопросы о Medicare, позвоните по их номеру напрямую: 800-633-4227.

Поделиться

     

Обзор

Вам звонит мошенник и сообщает, что у вас есть неоплаченный ордер.
Они используют поддельный номер из офиса шерифа.
(или отделение полиции) и представить себя как заместитель,
Офицер, сержант и т. д. Если не расплатиться деньгами/подарком
картой или другой необычной формой оплаты, они «уничтожат»
ваша репутация, и вы будете арестованы.

Целевая аудитория

Медицинские практики (но эта афера может быть использована на других
предприятия, которые имеют клиентов и полагаются на хорошую репутацию).

Эмоциональная игра

Страх нанести ущерб репутации вашей практики. Страх ареста.

Полезные ресурсы

Сообщите в местные правоохранительные органы. В округе Лаример, если вы не потеряли деньги, свяжитесь с Барбарой Беннетт.
по телефону 970-498-5146, чтобы сообщить о мошенничестве.

Поделиться

     

Обзор

Эти мошенники наживаются на человеческой потребности в общении. Они создают красивый профиль и используют одну фотографию, изображающую красивого человека (мужчину или женщину), и размещают ее на различных сайтах знакомств. Иногда вы заметите неуклюжую грамматику, когда они начнут с вами болтать. У них всегда есть причина не встречаться лично. Они могут сказать, что служат в армии и уезжают из страны на несколько месяцев. Они могут потратить месяц или два на «ухаживание» за вами, прежде чем попросить денег. Они рассчитывают на то, что вы будете слишком смущены, чтобы сообщить о них, когда узнаете, что они мошенники. Как правило, они из-за рубежа.

Эмоциональная игра

Одиночество, романтика, общение, нежелание сообщать (смущение).

Целевая аудитория

Всех возрастов. Пожилые и скорбящие люди наиболее уязвимы.

Поделиться

     

Обзор

Эти мошенники охотятся на цели, которые они считают уязвимыми, и используют имена правоохранительных органов, чтобы напугать жертву и заставить ее платить вместо того, в чем мошенник обвиняет цель. Это может быть отсутствие обязанностей присяжных, ордера на арест или любая другая причина, по которой жертва боится быть арестованной, независимо от того, нарушили они закон или нет. Большинство граждан законопослушны, поэтому с ужасом думают, что нарушили закон и могут быть арестованы. 

Пожалуйста, помните - правоохранительные органы никому не звонят с требованием денег или оплаты за какой-либо вид деятельности по телефону. НИКОГДА не передавайте средства или личную информацию по телефону. Если у вас есть вопросы по поводу подобного звонка, позвоните по номеру службы предотвращения преступлений (970-498-5159), чтобы узнать, законен ли звонок.

Эмоциональная игра

Страх попасть в беду, защищая свое доброе имя.

Целевая аудитория

Все возраста.

Дополнительные ресурсы

Позвоните в местный правоохранительный орган, чтобы проверить любой контакт, полученный по телефону:

• ЛКСО 970-416-1985
• Полицейская служба Форт-Коллинза 970-221-6540
• Департамент полиции Лавленда 970-667-2151
• Департамент полиции Эстес-Парк 970-586-4000

Поделиться

     

Обзор

Вы отвечаете на звонок или получаете голосовое сообщение о том, что ваша кредитная карта или банковский счет были использованы мошенническим путем, и вы должны перезвонить или набрать номер на клавиатуре, чтобы поговорить с кем-то, кто поможет вам. Они также указывают на то, что в случае коммерческого звонка вы можете быть исключены из списка звонков, нажав определенную клавишу. Лучший способ справиться с этими звонками — не перезванивать и не набирать номер. Просто удалите.

Эмоциональная игра

Страх, они хотят, чтобы вы действовали быстро, не задумываясь.

Целевая аудитория

Все возраста.

Примеры

• Нам нужно поговорить с вами об ордере на ваш арест.

• Нам нужно поговорить с вами о человеке из вашей семьи, который пропустил суд.

• Нам нужно поговорить с вами о мошенническом использовании вашей кредитной карты или банковского счета.

Поделиться

     

Обзор

Люди получают посылки с семенами из Китая. Их никогда не заказывали - они просто появились. Или они получают какой-то товар, который никогда не заказывали. Как бы мы ни любили сажать, имейте в виду, что в этих семенах могут быть жуки или другие вещи, которые нам не нужны здесь, в США. Пожалуйста, используйте процесс, указанный в бюллетене, для ухода за этими семенами. Не выбрасывайте их, потому что они все еще могут распространять все, что у них есть. Если вы получили какой-то товар, который не заказывали - вы не обязаны его возвращать. Вы также не должны платить за это.

Эмоциональная игра

Бесплатные вещи. Любопытство (Что прорастет семя?).

Целевая аудитория

Все возраста.

Полезные ресурсы

Следите за своей кредитной картой и банковскими выписками на предмет любых транзакций, которые вы не совершали, чтобы убедиться, что вам не выставили счет за то, чего вы не заказывали.

Поделиться

     

Обзор

Эти мошенники охотятся на цели, которые они считают уязвимыми, и используют имена правоохранительных органов, чтобы напугать жертву и заставить ее платить вместо того, в чем мошенник обвиняет цель. Иногда они будут преследовать зарегистрированных сексуальных преступников из-за общедоступности их информации. Мошенник скажет жертве, что она пропустила некоторые требования административного надзора, и будет арестован, если не заплатит деньги.

Пожалуйста, помните - правоохранительные органы никому не звонят с требованием денег или оплаты за какой-либо вид деятельности по телефону. НИКОГДА не передавайте средства или личную информацию по телефону. Если у вас есть вопросы по поводу подобного звонка, позвоните по номеру службы предотвращения преступлений (970-498-5159), чтобы узнать, законен ли звонок.

Эмоциональная игра

Страх попасть в беду, защищая свое доброе имя.

Целевая аудитория

Все возраста.

Дополнительные ресурсы

Позвоните в местный правоохранительный орган, чтобы проверить любой контакт, полученный по телефону:

• ЛКСО 970-416-1985
• Полицейская служба Форт-Коллинза 970-221-6540
• Департамент полиции Лавленда 970-667-2151
• Департамент полиции Эстес-Парк 970-586-4000

Поделиться

     

Обзор

В мире есть много замечательных людей, которые готовы поделиться своим состоянием с другими. НО есть и другие мошенники, которые говорят, что поделятся, но для этого им нужна ваша личная информация. Вы не знаете этого человека, и даже если вы знаете, что вы особенный, этот незнакомец на самом деле не дает вам эту долю своего выигрыша, потому что считает вас особенным. Это действительно может быть имя победителя, и его изображение может быть даже законным, но человек, отправивший его, и ссылка не являются законными - они просто используют его имя и изображение. Им нужна ваша личная информация и, возможно, даже платеж, чтобы обработать это.

Целевая аудитория

Любой, у кого есть мобильный телефон.

Эмоциональная игра

Бесплатные деньги / непредвиденная удача / экономическая помощь. "Вау, я могу попасть в ловушку!"

Полезные ресурсы

Сообщите о сообщении своему оператору сотовой связи и удалите его.

Пример

Я г-н Мануэль Франко, победитель Powerball 768 миллионов в джекпоте Powerball Millions, нажмите здесь, чтобы увидеть мое выигрышное интервью *https://www.youtuxe.com/watbh?v=sT--2y1G7zC0 Я жертвую 200 случайным людям. Если вы получили это сообщение, значит, ваш номер был выбран после вращения шара. Я распределил большую часть своего состояния по ряду благотворительных организаций и организаций. Я добровольно решил пожертвовать сумму в 50,000 200 долларов США вам как одному из 13302577558 выбранных, чтобы подтвердить ваш выигрыш, отправьте сообщение ответственному агенту. Вот номер ответственного агента Дональда Крида (+XNUMX), напишите ему для подтверждения и доставки вашего выигрыша.

*ссылка изменена, чтобы никто не нажимал на нее.

Поделиться

     

Обзор

Вы получаете звонок или электронное письмо с уведомлением о том, что ваш номер социального страхования был использован в мошеннических действиях и был приостановлен. Они хотят, чтобы вы связались с ними, чтобы предоставить свою личную информацию и деньги, поскольку вас могут арестовать или возбудить против вас судебный иск. Это мошенничество.

Целевая аудитория

Все возрасты, ориентированные на людей, получающих пособия по социальному обеспечению.

Полезные ресурсы

Горячая линия социального обеспечения по вопросам мошенничества 1-800-269-0271

Пример

Сообщение мошенника: Отдел Управления социального обеспечения. Целью этого звонка является информирование вас о том, что ваш номер социального страхования был приостановлен по подозрению в незаконной деятельности. Если вы не свяжетесь с нами немедленно, ваша учетная запись будет деактивирована. Для получения дополнительной информации об этом деле нажмите 1 или немедленно позвоните в наш отдел по номеру XXX-XXX-XXXX.

Поделиться

     

Обзор

Пандемия вызвала множество эмоций — страх, беспокойство, изоляцию, финансовые проблемы, беспомощность и многие другие чувства, которые обычно не так сильны или активны, как в это время. Многие люди зависят от проверки восстановления/стимулирования, обещанной федеральным правительством. Мошенники увидели способ извлечь из этого выгоду, предложив способ быстрее получить вашу проверку стимула, предоставив им свои банковские реквизиты.

Эмоциональная игра

Финансовые заботы, страх, разочарование.

Целевая аудитория

Всех возрастов. Пожилые люди и те, кто не использует прямой депозит наиболее уязвимы.

Дополнительные ресурсы

Налоговая служба

Поделиться

     

Обзор

Эта угрожающая афера происходила и в других частях США, но теперь она всплывает в Северном Колорадо. Используя общедоступную информацию, он пытается заставить вас думать, что вы связались с кем-то, связанным с картелем, и теперь вас оштрафовали на 2,500 долларов или другую сумму. Если вы не заплатите, они угрожают причинить вред вашей семье и включают кровавые фотографии изувеченных/убитых тел, чтобы вы знали, что они не шутят. Они говорят, что изучили вас и знают о вас все, но на самом деле у них есть только общедоступная информация.

Эмоциональная игра

Страх

Целевая аудитория

Все возраста

Полезные ресурсы

Отправьте любую документацию в LCSO - Barbara Bennett. Не отвечайте, заявите о мошенничестве Сообщить о мошенничестве.ftc.gov.

Поделиться

     

Пример

Обзор

Там это телевизионная реклама, телефонный звонок или электронное письмо, предлагающее вам потрясающий продукт бесплатно - просто заплатите небольшую сумму за доставку / обработку. У вас есть 30 дней, чтобы попробовать! Звучит здорово, правда? Ну, очень мелким шрифтом написано, что вы должны вернуть товар в течение 30 дней, иначе вам будет выставлен счет на полную сумму. Кроме того, вы будете подписываться на ежемесячную подписку на продукт каждый месяц, и вам будет выставляться счет по полной цене. Полная цена продукта довольно высока, и 30-дневное окно начинается с момента заказа, а не с момента получения продукта. Получение товара может занять до двух недель. У компании есть ваша кредитная карта, поэтому она будет постоянно выставлять вам счета.

Эмоциональная игра

Надеюсь, что продукт поможет вам выглядеть моложе, продукт поможет вам похудеть, поможет предотвратить заболевание и т. д. Стыдно сообщать.

Целевая аудитория

Все возраста.

Поделиться

     

Обзор

Эта афера действительно удалась во время пандемии COVID 19, чтобы воспользоваться теми, кто не подавал заявки на пособие по безработице. Мошенник имеет и злоупотребляет вашей личной информацией, включая ваш номер социального страхования и дату рождения. 

Пособия по безработице обычно депонируются на счета, которые контролируют самозванцы. Но иногда вместо этого платежи отправляются на счет реального человека. Если это произойдет с вами, мошенники могут позвонить, отправить текстовое сообщение или электронное письмо, чтобы попытаться заставить вас отправить им часть или все деньги. Они могут выдать себя за ваше государственное агентство по безработице и сказать, что деньги были отправлены по ошибке. Это мошенничество с денежным мулом и участие в одном может вызвать у вас больше трудностей.

ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

Если вы получили форму 1099 по безработице, на которую вы не подавали заявление, убедитесь, что вы следуете рекомендуемым действиям, указанным в карточке мошенничества с пособиями по безработице, чтобы защитить себя. Кроме того, Департамент труда и занятости штата Колорадо предоставляет следующую информацию:

Если вы получили документ 1099-G от Министерства труда и занятости штата Колорадо, но не подали заявку на пособие по безработице, возможно, вы стали жертвой кражи личных данных. К сожалению, мошенники крадут или покупают личную информацию у незаконных брокеров данных и используют эту информацию для подачи мошеннических заявлений на пособие по безработице. Хотя у нас есть сложная многофакторная программа для выявления подозрений в мошенничестве, ни одна система не идеальна.

Вот что вам следует делать, если вы получили документ 1099-G от Министерства труда и занятости штата Колорадо, но не подали заявку на пособие по безработице:

1. Доложите об этом используя форму Report Invalid 1099. https://co.tfaforms.net/f/Отчет_Неверный_1099  

2. Для получения дополнительной информации о мошенничестве - https://cdle.colorado.gov/налоговая форма-1099-г    

3. Свяжитесь с тремя бюро потребительских кредитов и поместите предупреждение о мошенничестве на свое имя и номер социального страхования (SSN). Контактная информация бюро кредитных историй: Equifax: 1-800-525-6285 | Экспериан: 1-888-397-3742 | ТрансЮнион: 1-800-680-7289  

Для получения дополнительной информации от IRS перейдите по ссылке https://www.irs.gov/newsroom/IRS-предложения-руководство-к-налогоплательщики-на-краже-личности-с участием-безработица-Преимущества

Эмоциональная игра

Страх негативного воздействия.

Целевая аудитория

Любой, кто не подал заявку на экстренное пособие по безработице.

Полезные ресурсы

Департамент труда штата Колорадо: сообщите о мошенничестве здесь

Федеральная торговая комиссия - Пособия по безработице

Поделиться

     

Обзор

Это разновидность мошенничества с пособиями по безработице, просто с использованием другого способа связаться с вами. Нажав на ссылку, мошенник получит вашу личную информацию и, возможно, даже сбросит вирус в знак признательности.

Эмоциональная игра

Это должно быть официально - мне любопытно, не подавал ли я заявление на пособие по безработице, и если я сделал, это должно быть важно.

Целевая аудитория

Любой, у кого есть смартфон.

Полезные ресурсы

Если вы подали заявление на пособие по безработице, перейдите непосредственно на веб-сайт CDLE и проверьте свое заявление. Никогда не переходите по ссылкам.

Департамент труда штата Колорадо: сообщите о мошенничестве здесь

Федеральная торговая комиссия - Пособия по безработице

Примеры

Поделиться

     

Обзор

Департамент труда и занятости штата Колорадо использует дебетовую карту Visa (USBANK RELIA) для перечисления пособий по безработице тем, кто подает заявку на получение пособия по безработице. Если вы НЕ подали заявление на пособие по безработице и получили эту визу, возможно, это мошенничество.

Целевая аудитория

Те, кто не обращался за пособием по безработице. Это часть мошенничества с пособиями по безработице, которое распространяется по всей стране. В некоторых случаях в вашем почтовом ящике может появиться несколько карточек с разными именами.

Полезные ресурсы

Деактивируйте карту и следите за своими кредитными картами и банковскими счетами на предмет чего-либо подозрительного.

Также ознакомьтесь с карточкой мошенничества с пособием по безработице для получения дополнительной информации.

Поделиться

     

​​​​

Обзор

Мошенники (злоумышленники) использовали эту фишинговую аферу уже довольно давно, но во время Covid это особенно тревожит многих граждан, которым было трудно оплатить все свои счета, включая счет за электричество. Тревожно слышать, что ваше электричество отключат в течение нескольких минут, поэтому многие готовы делать все, что им нужно, чтобы сохранить электричество. Мошенник также может потребовать оплату неотслеживаемыми способами, такими как банковский перевод, денежные карты и т. д.

Целевая аудитория

Все возраста.

Эмоциональная игра

Тревога, страх.
 

Полезные ресурсы

Если вы хотите убедиться, что ваш счет актуален, или если вы просрочили оплату, позвоните по номеру телефона, указанному в счете за коммунальные услуги. НИКОГДА не передавайте свой платеж по телефону звонящему.

Поделиться

     

Обзор

Группа мошенников атаковала продуктовые магазины (и, возможно, другие магазины), чтобы украсть несколько неактивированных карт Visa. Затем они осторожно заменяют законный штрих-код своим собственным штрих-кодом, который идет на карту Visa, которая есть у мошенника.

Когда покупатель активирует и оплачивает карту, вместо того, чтобы средства помещались на карту Visa, которую покупатель покупает, они поступают непосредственно на карту Visa мошенника. Когда получатель пытается использовать карту, он показывает, что она не активирована. Это кольцо попало в несколько продуктовых магазинов в нашем районе. Покупателю очень трудно узнать, правда это или подделка, просто взглянув на карту Visa, так как мошенники очень тщательно заменяют штрих-код и запечатывают карту.

Целевая аудитория

Любой, кто покупает подарок для кого-то.

Эмоциональная игра

Приобретение подарка.

Полезные ресурсы

При покупке этих карт попробуйте вытащить одну из них сзади. Вы также можете посмотреть на квитанцию, и если приобретенная вами карта Visa является картой Happy Birthday, а на квитанции написано Get Well, это может указывать на то, что это мошенническая карта. Если вы заметили это, проверьте магазин, прежде чем покинуть магазин.

Поделиться

     

Обзор

К сожалению, когда происходит бедствие, мошенники выясняют, как извлечь выгоду из трагедии, чтобы выманить у вас деньги. Вы должны быть очень внимательны к непрошенным предложениям исправить ваш ущерб, особенно по «большой сделке», и все, что вам нужно сделать, это заплатить вперед. Затем они берут ваши деньги и уходят.

Целевая аудитория

Все возраста.

Эмоциональная игра

Мы эмоционально истощены, наш дом поврежден, и кто-то предлагает вам много, и они окажут вам необходимую помощь.

Полезные ресурсы

Сделайте свою домашнюю работу, и если вам нужен подрядчик, чтобы помочь вам - проверьте авторитетных местных подрядчиков с солидной историей и рекомендациями и позвоните сами. Мобильные подрядчики, ищущие бизнес, — огромный красный флаг.

Поделиться

     

​​​​

Обзор

Каким-то образом мошенник получил доступ к вашим контактам и притворяется вашим настоящим другом. Настоящие друзья не просят вас покупать подарочные карты, даже если они не в городе. Они также не просят вас снять серебро и дать им номера доступа. Об этом просят только мошенники. Имейте в виду, что даже если ваш друг находится за пределами города, он может купить свои собственные подарочные карты где угодно и не спрашивать вас. 

Эмоциональная игра

Мы всегда хотим помочь нашим друзьям. Нам просто нужно знать, кто настоящие друзья, а кто настоящие мошенники.

Целевая аудитория

Всем, кто пользуется электронной почтой.

Полезные ресурсы

Если вы когда-нибудь станете жертвой чего-то подобного и потеряете деньги, напишите заявление в полицию и следите за информацией о своей банковской карте и кредитной карте. 

Поделиться